In einer Finanzwelt, die oft von der Intuition einzelner Star-Fondsmanager oder komplexen Algorithmen dominiert wird, geht der CoIQ Collective Intelligence Fund einen radikal anderen Weg. Anstatt auf die begrenzte Perspektive von Einzelpersonen zu setzen, nutzt dieser globale Aktienfonds die kollektive Intelligenz einer breiten Masse an Anlegern, um menschliche Verhaltensfehler systematisch zu minimieren und den Weltaktienmarkt zu schlagen. Wir haben uns diesen innovativen „Schwarmintelligenz-Fonds“ für Sie genauer angesehen.
Die Anlageidee: Evolution statt Intuition
Der Kern des CoIQ-Ansatzes beruht auf der wissenschaftlich fundierten Erkenntnis, dass die aggregierte Einschätzung vieler unabhängiger Köpfe oft präziser ist als die Meinung eines einzelnen Experten. Als Datenbasis dient die bereits 2008 gegründete Online-Börsensimulation informunity.de, an der über die Jahre mehr als 65.000 Privatanleger teilgenommen haben.
Der Fonds setzt dabei nicht blind auf die gesamte Masse („Herdentrieb“), sondern nutzt ein proprietäres Investor-Scoring-Modell (IPQ), um aus tausenden Teilnehmern die besten 300 Investoren herauszufiltern. Diese „Super-Forecaster“ verfügen im Schnitt über einen Track Record von sieben Jahren und müssen ihre Fähigkeiten durch Überrenditen über viele verschiedene Aktien hinweg unter Beweis stellen.
Der Investmentprozess: Streng regelbasiert und datengetrieben
Das Fondsmanagement von CoIQ versteht sich nicht als klassische Stock-Picker. Es gibt kein eigenes Research und keine subjektiven Marktanalysen. Stattdessen folgt der Prozess einem zweistufigen, rein datengesteuerten Modell:
- Selektion der Top-Investoren: Identifikation der 300 fähigsten Köpfe basierend auf ihrer langfristigen Performance und ihrem Risikoprofil in der Börsensimulation.
- Portfolio-Aggregation: Die Anlageentscheidungen dieser Top-Investoren werden aggregiert. Nur die 100 stärksten Titel schaffen es in das finale Portfolio.
Die Gewichtung erfolgt proportional zum virtuellen Invest der Teilnehmer, wobei die UCITS-Regeln zur Diversifikation (z. B. maximale Gewichtung von 10 % pro Einzeltitel) strikt eingehalten werden. Das Ergebnis ist ein hochliquides Portfolio, das Trends wie Künstliche Intelligenz oder Verteidigung oft frühzeitig erkannt hat.
Portfolio-Struktur und Performance
Aktuell zeigt sich das Portfolio deutlich fokussiert auf Technologietitel (ca. 36 %) und Industriewerte (ca. 24 %). Regional dominieren US-Aktien mit rund 60 %, gefolgt von Deutschland mit etwa 29 %. Zu den Top-Positionen gehören bekannte Namen wie NVIDIA, Rheinmetall, Palantir und Siemens Energy.
Die Zahlen sprechen für sich: Seit der Auflage im Februar 2022 hat der Fonds eine Performance von +100,08 % erzielt (Stand 07.01.2026). Das entspricht einer jährlichen Rendite von ca. 19,31 % p. a.. Damit konnte der Fonds den Weltaktienindex MSCI All Country World (ACWI) in diesem Zeitraum deutlich hinter sich lassen.
| Fonds-Steckbrief (Anteilklasse R) | |
| WKN / ISIN: | A3C91C / DE000A3C91C5 |
| Kategorie: | Aktienfonds International |
| Auflagedatum: | 02.2022 |
| Fondsvolumen: | 57 Mio. EUR |
| Kosten (TER): | 0,95 % p. a. |
| Ausgabeaufschlag: | 0,00 % |
| Morningstar-Rating: | 5 Sterne |
Für wen ist der Fonds geeignet?
Der CoIQ Collective Intelligence Fund eignet sich für Anleger, die eine renditestarke Ergänzung für ihr Depot suchen und vom „Wisdom of the Crowd“-Ansatz abseits des Mainstreams überzeugt sind. Aufgrund der offensiven Ausrichtung und einer Risikoklasse von 5 (mittelhoch) sollten Anleger jedoch eine entsprechende Volatilität in Kauf nehmen können und einen Anlagehorizont von mindestens fünf bis sieben Jahren mitbringen.
Fazit der Redaktion: Der CoIQ Fund ist ein spannendes Beispiel dafür, wie moderne Datenauswertung und Psychologie das aktive Management bereichern können. Durch die systematische Entkoppelung vom „Manager-Bias“ entsteht ein robustes Portfolio, das bisher durch eine beeindruckende Outperformance überzeugen konnte.
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